卖卡就得坐牢,“帮信罪”这次掀了诈骗犯的洗钱桌。

差评君 / 2021-07-14 09:44:41

卖卡就得坐牢,“帮信罪”这次掀了诈骗犯的洗钱桌。

原创 差评君 差评 今天

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前段时间差评君在冲浪的时候,发现了一个比较不常见的贴吧:坐牢吧。




图片相信大家从名字就能看出来,这个吧里帖子都是跟坐牢有关系的。。




比如有人刚从监狱里释放出来,来这里说说自己的心路历程。也有 “ 即将要坐牢 ” 的人,提前来这里打听下监狱的情况。


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不过大多数来这里发帖的人,还是这些服刑人员的家属。




他们每天在这里写着另一半看不到的留言,几年如一日地盼着他们回家。


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从他们的帖子里,差评君看到有人因为盗窃罪进了监狱,也有人是开设赌场被依法逮捕。




不过当中有个差评君没听过的罪名意外地出现了很多次,叫帮信罪。


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这个帮信罪,差评君去查了一下,发现是《 刑法 < 修正案 ( 九 ) > 》新增设的罪名,全称是叫帮助信息网络犯罪活动罪。




简单来说,就是在明知他人利用信息网络实施犯罪( 电信诈骗 ),还为其犯罪提供帮助的。




虽然罪名才增设不久,但只要稍微搜索一下,就会发现近一年来有非常多的帮信罪案例,其中最常见的就是把银行卡出售给诈骗分子。


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为什么出售银行卡成了最常见的帮信罪?




图片因为电诈犯收到赃款时为了确保安全,需要先 “ 跑分 ”洗钱,把钱洗白了才转到自己账户。




在这个 “ 跑分 ” 过程中,就需要借助大量的他人银行卡。




为了和大家讲清楚跑分是什么,我先介绍下电信诈骗中几个关键人物代号。




“ 话务员 ” 是负责拨打诈骗电话的人,“ 水房 ” 是负责洗钱的人,“ 卡农 ” 则是到处收购银行卡的人。




在准备阶段,卡农会通过各种渠道跟全国各地的人收购银行卡。




“ 小老板,我收你几张卡,你什么事都不用做,躺着拿提成就行了,保证安全。” 


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在储备大量银行卡后,话务员上场,他们在电话中让受害者把钱汇到一张收购来的银行卡中。




这头赃款刚到账,另一头水房开始行动。他们马上通过网购、转账等方式,把钱迅速分流到多个二级银行卡里。




@央视网 ▼


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举个例子,一笔 10 万块钱的赃款通过第一轮分流,就变成了 10 笔 1 万块,它们有的在小李卡里,有的在小王卡里,还有的在小赵卡里。( 小李、小王正是出售自己银行卡的人 )




紧接着水房用类似的方式,把钱再拆分到更多的银行卡里。




原本小李卡里的钱又分到了多个毫无关系的人卡里,小王、小赵也是如此。




如此一来,一笔 10 万块的赃款被稀释成一百笔 “ 正常的资金 ”,到这里电诈犯才会把钱转到自己账户下。




图片这整个 “ 让钱流动起来 ” 的过程就叫 “ 跑分 ”。


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想必差友们已经看出来这些 “ 银行卡 ” 有多重要了,它们就相当于电诈犯的得力助手,不仅能把赃款洗白,还增大了公安追查难度。




所以对电诈犯来说,银行卡当然是买得越多越好。




自然,把银行卡售卖给电诈犯,也就成了最常见帮助电信犯罪的方式了。




顺便提一嘴,为了打击卖卡买卡,去年 10 月国家还出台了 “ 断卡行动 ”,通过加大办卡难度来减少银行卡的泛滥。




比如前段时间,我同事去办银行卡都要出示工作证明,甚至是反诈骗声明,太久没用的银行卡也会被直接冻结。


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但让人没想到的是卡变少了,一张卡的单价也就高了,还是有很多人在卖自己的卡,就离谱。。




扯回来。




除了卖银行卡,给电诈犯提供技术支持也是犯了帮信罪。




去年 8 月,在长沙有 23 个人因为给诈骗犯架设 GOIP 设备,被公安机关以帮信罪依法刑拘了。


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GOIP 这类设备我们之前有提过,它能同时插上几十张 SIM 卡并支持批量呼叫,犯罪团伙通过它一天能拨出高达 6000 次的诈骗电话。


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这不抓你们抓谁,要不是你们安装这玩意,诈骗分子一天能打这么多电话?




图片除了卖卡、技术支持,有时候就算是拉微信群,都会涉嫌帮助电信网络犯罪。




去年 11 月有人给刘某介绍了一份 “ 好工作 ”,只需要把人拉进微信诈骗群,就能获得 12 元到 120 元不等的提成。




嚯,动动手指拉拉人就能赚钱了,傻子才不干。




但刘某怎么都没想到的是,在拉人进微信群之后,等待他的是 6 个月有期徒刑。


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尽管刘某没有参与诈骗,但他的行为给诈骗犯提供了帮助,就已经构成了帮信罪。




差友们倒不必担心不能随便拉群了,判帮信罪有个大前提,就是明知别人在搞电信网络犯罪。




但就算如此,也不是你说 “ 不知情 ” 就没事了,法官还是要根据获利情况等客观因素,判断你是否有条件知情。




总之不管是卖卡、提供技术支持还是拉微信群,为了一点利润就选择帮助电信犯罪,不仅害了自己更是连累了自己的亲人,属实有点不值得。




图片在坐牢吧中,有个年轻的父亲因为出售银行卡而被依法逮捕。




因为不知道丈夫会被判多久,刚生完孩子的妻子每天都会担心到崩溃,另外还要安慰自己的儿子,爸爸很快就回来了。。


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不知道这位父亲,或者说这位丈夫看到妻子的帖子会有怎样的感受,当初为了那点利润真的值得吗。




这样的例子在吧里还有很多,他们有的是丈夫,有的是儿子。




本该是家里的顶梁柱,此刻却因几千块钱的利润坐在了铁窗户里,留下家里的妻儿老小。。


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当然受伤的除了他们家人,还有那些电诈受害者。




在 “ 防诈骗吧 ” 里,每天都有人发帖写下自己被骗的经历。




有人前后总共被骗了十几万,这里头还有打算给老父亲交社保的钱。。


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还有的人攒了几年的钱一念之间就被骗了精光,气到发抖呕吐,一天瘦了几斤。




图片虽然很多人都盼望自己的钱能追回来,但其实他们心里也清楚,这些钱经过 “ 跑分 ” 多次分流和稀释,已经很难找回了。




试想一下,如果当初没有人出售银行卡给电诈犯,电诈犯也就没有洗钱的工具,受害者的钱也不会这么难以追回。




总之不管是帮信罪,断卡行动还是宣传反诈,国家在反诈路上已经做出了很多措施。




但,差评君没想到是至今还是有人不知道卖卡的危害,还是有很多人不了解电信诈骗。




比如前段时间有这么个新闻。




在某小区一个住房内,有一群老年人拿着自己的银行卡,排着队等着给屋里主人现场 “ 刷卡 ”,刷一次就能获得 200 到 500 元不等的报酬。


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后来才发现这屋里的主人原来是个跑分团伙,他们就是瞅准了老人法律意识淡薄,利用老人银行卡来洗钱。




图片不仅如此,前几天差评君还发现有人在问:卖卡犯法?


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看到这我也终于理解为什么国家宣传反诈这么久,依然有民警顶着太阳挨家挨户宣传,小区电梯的反诈海报坏了也立马换了新的。




因为真的还有人不了解电信诈骗。。




其实我国在打击反诈这条路上,扮演最重要的角色不是国家,不是反诈民警,而是我们老百姓自己。




或许只有老百姓都参与进反诈,只有每个人都能做到反诈,才能实现真正的天下无诈吧。




撰文:刺猬   编辑:面线   美编:焕妍




图片、参考资料来源:


百度贴吧:坐牢吧、防诈骗吧


澎湃新闻帮助拉人进入微信诈骗群获刑 6 个月


央视网 “ 跑分 ”“ 菜商 ”“ 水房 ” 电信诈骗黑话大揭秘


央视新闻三部门联合发文: # 从重处罚电信网络诈骗主犯惯犯 # 


人民网 40 余人落网、涉案流水达 2 亿元湖南资兴捣毁 4 个网络 “ 跑分 ” 工作室


安徽网淮南:3 名大学生出售银行卡给诈骗分子被采取刑事强制措施






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精选留言


本心神

B站服务器崩了不追加一条新闻吗


差评

(作者)

看下今日最佳


春夏秋冬和你

我朋友过年前后卖四件套只挣了两千多就被抓起来了,取保候审之后前几天正式关押,半年他没怎么上过学,做这个的时候只觉得挣钱真好,完全不知道自己做的这个事后果有多严重


差评

(作者)

是的呀,遇到那些动动手指就能赚钱的工作,还是要问问自己,这种好事情凭什么能轮到你。。


uoɓʎԀ

今天去办卡…工资卡………工作证明,电话所属证明…没工作还要社区出示无业证明…倒腾一天了,啥都没办好…哎


差评

(作者)

断卡行动虽然平时办卡麻烦了点,但背后真的立了大功,断了很多诈骗分子的洗钱路,挽回的损失那都是用亿计算的。


大王啊

唉,我之前在不知道的情况下,做微信拉人,做了几天就有人跟我说被骗了,然后我就去公安局主动说明情况了,现在取保,公安局说有自首情况,还在等,不知道怎么处理


异哉氏

一般来说被处三年以下有期徒刑的,基本是会缓刑的,就定期去当地的司法所报到,未经批准不能离开所居住的区县。工作生活是不受太大影响的,当然前期公安机关拘留,检察机关的审查起诉到最后法院的审判都是需要时间,所以在判决之前嫌疑人本身会被公安机关控制相当一段时间。所以,平时多学习法律法规没啥坏处,时刻谨记钱没那么好赚,天上不会平白无故掉馅饼。以上!


土豆

我被骗了九千多,唉他们打电话过来的号码显示是我爸的,用的什么软件也不知道


差评

(作者)

很多设备可以模拟号码。


XXM

基层派出所工作的,网络诈骗出现后,基本上见不到接触性诈骗的影子,而银行卡是诈骗分子最主要的收钱途径,在这个支付快捷的时代,希望大家不要出售自己的银行卡 电话卡 微信账号和QQ账号等一些个人信息用户,你出售的卡或账号有可能帮诈骗分子毁了别人家庭。


Nimo

个人认为断卡行动还应该再严一点力度大一点…彻底断了这条路,骗子骗了人,钱也没地方去…这才能真的减少受害者………以前就是银行卡太好弄了,所以诈骗犯们洗钱极其轻松…然后公安机关追查的时候,找到卡主,都是一脸无所谓的“我不知道”…作为帮凶还不自知…唉…


._..__...

在刑侦口,现在的工作重心就是电诈类以及衍生出来的黑灰产业链案件。反诈宣传不遗余力,但是还是有很多人被简简单单的套路骗钱,我发现被骗多数是两点原因,无非贪财、怕事罢了,对于整天幻想天上掉馅饼或者连“110”都懒得打的人,也是无语了


大C。

那什么我们今天才搞掉了一个搞帮信的团伙,对了差评你们下载了国家反诈骗App没,没有麻烦赶紧注册一下


差评

(作者)

反诈骗App刚出的时候,我们就写了一篇文章号召大家都安装一下,学习下反诈知识。


俊😇

我猜文中提到的那个爸爸可能是新生命的生活压力所迫,掉进了恶魔的圈套。要不是我看到这篇文章,我怕我也迟早有一天会掉进这个陷阱,谢谢,差评君


差评

(作者)

世界上赚钱的方式很多,宁愿赚的慢一点也不要跨越法律的底线。


Egorife

我的备用机的电信卡很久没用,就是仅开机挂着,不打电话不发短信,被中止服务了。很生气地联系电信客服,电信客服直接给我发了一个彩信,本地公安机关的红头文件,通过大数据筛选中止“静默卡”服务。后来是通过电信客户端人脸识别验证(就是连着网对着屏幕对着镜头读数字),重新恢复。看来我们反电诈的力度很大啊


宝予~

昨天和银行的朋友宵夜吃烧烤 聊到卖全卡现在是8000 每天都有很多人来咨询办全卡 只要听到没有网上转账功能扭头就走


Johnny.

杭州地区帮信罪已经是盗窃罪之后检察院起诉的数量第二的犯罪了,我们手上就有不少帮信罪案件在办

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